Από την κρίση… στη φυλακή

Η κρίση των στεγαστικών δανείων στις ΗΠΑ κλιμακώνεται και πλέον φαίνεται πως περνάει σε μια άλλη φάση, αυτή της δικαστικής διερεύνησης των όποιων ευθυνών έχουν οι μέχρι πρότινος επικεφαλής των μεγάλων επενδυτικών και χρηματοπιστωτικών εταιρειών ενεπλάκησαν στον φαύλο κύκλο των «σάπιων δανείων».

Η αρχή έγινε προ αρκετών ημερών, όταν οι αμερικανικές ελεγκτικές αρχές προσήγαγαν ως υπόπτους για την τέλεση του κακουργήματος της απιστίας (χειραγώγηση μετοχών της εταιρείας) στελέχη της επενδυτικής τράπεζας Bear Stearns, με πρώτο τον επικεφαλής των hedge fund της τράπεζας Matthew Tannin.

Από εκεί ξεκίνησε να ξετυλίγεται το γαϊτανάκι των αποκαλύψεων! Τα στελέχη της τράπεζας κατέθεσαν πληθώρα στοιχείων σχετικά με το πώς οδηγήθηκε η άλλοτε κραταιά επενδυτική σε κατάρρευση -γεγονός που τελικώς την «έστειλε» στα χέρια της ανταγωνίστριάς της JP Morgan-, ενώ ο ποταμός αποκαλύψεων οδήγησε σε μια εκτεταμένη επιχείρηση του FBI. Στο στόχαστρο των ομοσπονδιακών πρακτόρων βρέθηκαν δεκάδες χρηματιστές, δικηγόροι, μεσίτες ακινήτων, υπάλληλοι υποθηκοφυλακείων ακόμα και απλοί (;) πολίτες στο όνομα των οποίων έχουν εκδοθεί εκατοντάδες δάνεια, ενυπόθηκα ή μη, δάνεια που στην πλειονότητά τους έχουν πλέον χαρακτηριστεί επισφαλή.

Οσο προχωρούν οι έρευνες αποδεικνύεται πως στο περιθώριο της κρίσης των στεγαστικών δανείων λειτουργούσαν διάφορα «παραμάγαζα» που πλούτιζαν, χρεώνοντας τα ταμεία της Bear Sterns με εκατοντάδες εκατ. επισφαλή δάνεια. Στο κύκλωμα φέρονται να συμμετείχαν ακόμα και ανώτερα στελέχη της εταιρείας, ίσως όχι μόνον αυτής, που θησαύριζαν στην αγορά ακινήτων, εκμεταλλευόμενα τα «σάπια» δάνεια για αγοραπωλησίες ακινήτων.

Τις τελευταίες ώρες άλλοι δύο fund managers της Wall Street έπεσαν στα δίχτυα των διωκτικών αρχών, καθώς εις βάρος τους προέκυψαν στοιχεία ότι πουλούσαν ενυπόθηκα δάνεια σε ανύπαρκτα πρόσωπα ή συμμετείχαν σε αναγκαστικές δημοπρασίες υποθηκευμένων ακινήτων, τα οποία είχαν αγοραστεί με δάνεια που οι ίδιοι χορηγούσαν σε άτομα τα οποία εκ των πραγμάτων ήταν αδύνατο να ανταποκριθούν στις υποχρεώσεις τους!

Κι ενώ ξετυλίγεται το κουβάρι της Bear Sterns, ο ίδιος ο διευθυντής του FBI Robert Mueller άφηνε αιχμές για «περίεργη εμπλοκή» τουλάχιστον 2 γερουσιαστών σε υποθέσεις επισφαλών στεγαστικών δανείων. Ο λόγος για τους κυρίους Christopher Dodd (Δημοκρατικός γερουσιαστής από το Κονέκτικατ) και Kent Conrad (Δημοκρατικός γερουσιαστής από τη Βόρεια Ντακότα) οι οποίοι εμφανίζονται να έχουν λάβει μη ενυπόθηκα στεγαστικά δάνεια από την εταιρεία Countrywide, με επιτόκιο σαφώς κατώτερο του τρέχοντος!

Σε κάθε περίπτωση, το FBI ξεσκονίζει τώρα ανάλογες περιπτώσεις στις οποίες εμπλέκονται στελέχη από συνολικά 19 εταιρείες του ευρύτερου χρηματοπιστωτικού τομέα και όλοι διερωτώνται τώρα ποια «λαβράκια» θα βγουν!

Την ίδια ώρα βγήκαν στη δημοσιότητα 2 ακόμα περιπτώσεις. Η πρώτη είχε να κάνει με την παραδοχή στελεχών της ελβετικής UBS πως επί μία 7ετία (από το 2001) «βοηθούσαν» πλούσιους Αμερικανούς πελάτες τους να φοροδιαφεύγουν, αποκρύπτοντας από την πανίσχυρη αμερικανική εφορία (IRS) έσοδα άνω των 20 δισ. δολαρίων.

Η δεύτερη αναμένεται να «βγάλει πολύ ψωμί» στη συνέχεια, καθώς αφορά σε μια μήνυση πελάτη της επενδυτικής τράπεζας Lehman Brothers κατά στελεχών της εταιρείας. Ο μηνυτής καταφέρεται εναντίον του διευθύνοντα συμβούλου της Lehman Brothers Richard Fuld και των δύο πιο στενών συνεργατών του (chief operating officer - chief financial officer) Joseph Gregory και Erin Callan. Υποστηρίζει πως οι τρεις επικεφαλής της τράπεζας γνώριζαν την επισφαλή θέση της εταιρείας και παραπλανούσαν τους μετόχους και τους πελάτες της αναφορικά με την καθαρή οικονομική της θέση το χρονικό διάστημα μεταξύ 13 Σεπτεμβρίου 2006 και 6 Ιουνίου 2008, διάστημα κατά το οποίο η τιμή της μετοχής της τράπεζας απώλεσε πάνω από το 65% της αξίας της!

Λεπτομέρεια: ο μηνυτής εκπροσωπεί ένα μεγάλο επενδυτικό κεφάλαιο (Operative Plasterers Annuity Fund) που κατέχει σημαντικό θέση στο μετοχικό κεφάλαιο της Lehman Brothers, ενώ οι τρεις κατηγορούμενοι δεν ανήκουν πλέον στο δυναμικό της εταιρείας, αφού αποχώρησαν υπό το βάρος της αρνητικότατης επίδοσης της τράπεζας και της συνολικής έκθεσής της στη δίνη των στεγαστικών δανείων!