Stress test

Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών προειδοποιεί ότι το stress test 2027 θα γίνει σε περιβάλλον υψηλής αβεβαιότητας, με νέους κινδύνους από γεωπολιτικές εντάσεις, χαμηλά επιτόκια, μεταβλητότητα αγορών, υπερτιμημένα ακίνητα, δημοσιονομικές πιέσεις και πολιτική αστάθεια

Stress tests για τους γεωπολιτικούς κινδύνους εκπόνησε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα με έναρξη της άσκησης μέσα στο Δεκέμβριο - Τι θα περιλαμβάνει η άσκηση - Τα βήματα

Οι τράπεζες ζητούν ενσωμάτωση των ESG κινδύνων στα γενικά stress tests, αποφυγή διπλής καταμέτρησης και υπερβολικών κεφαλαιακών απαιτήσεων, αναλογικότητα για μικρότερα ιδρύματα, σαφείς κανόνες και ρεαλιστικά, περιορισμένα σενάρια προσαρμοσμένα στη μακροοικονομική πραγματικότητα.

Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα προχωρά το 2026 σε νέα stress tests με έμφαση στον γεωπολιτικό κίνδυνο, μέσω αντίστροφης προσομοίωσης, ώστε να εντοπιστούν τρωτά σημεία τραπεζών και να ενισχυθεί η συστημική ανθεκτικότητα.

Η εξέλιξη ενός success story - Ένα οδοιπορικό με επίκεντρο τα NPEs

Ήδη οι τράπεζες έδωσαν τα πρώτα στοιχεία και ξεκίνησε ο καθιερωμένος διάλογος

Η άσκηση αυτή λόγω ειδικών συνθηκών θεωρείται από τις αυστηρότερες - Πότε οι τράπεζες θα στείλουν τις προβολές των στοιχείων αυτών μετά τις παρατηρήσεις του SSM

Ποια σενάρια θα επηρεάσουν τα αποτελέσματα - Τα νέα πιο αυστηρά κριτήρια που θα ανακοινώσει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα

Αντέχουν και σε ακραίες μακροοικονομικές συνθήκες, με παρατεταμένη περίοδο χαμηλής ανάπτυξης, υψηλών επιτοκίων αναφέρει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα

Το «στρεσάρισμα» για τις τέσσερις συστημικές τράπεζες θα γίνει στη βάση δύο σεναρίων με «ορίζοντα» έως το 2025

Στο δυσμενές σενάριο οι ελληνικές τράπεζες θα βρεθούν αντιμέτωπες με μία αύξηση του ΑΕΠ κατά 1,4% στην τριετία 2021 -23

Η διαδικασία που ξεκίνησε, προβλέπει τη διεξαγωγή ενός stress test για 35 μεγάλες τράπεζες της Ευρωζώνης, που έχουν ενεργητικό υψηλότερο από €30 δισ. η κάθε μία - Το βασικό σενάριο για την Ελλάδα