Marfin Popular : Καθαρά κέρδη 90,3 εκατ. ευρώ.

Καθαρά κέρδη μετά φόρων, ύψους 90,3 εκατ. ευρώ, εμφάνισε στο πρώτο εξάμηνο η Marfin popular, παρουσιάζοντας μείωση 59% έναντι της αντίστοιχης περυσινής περιόδου. Ωστόσο, σε σύγκριση με το πρώτο τρίμηνο τα καθαρά κέρδη εμφάνισαν άνοδο 26% καθώς διαμορφώθηκαν σε 50 εκατ. ευρώ. Η αύξηση των κερδών της Marfin Popular  αποδίδεται στην σημαντική αύξηση των λειτουργικών εσόδων, αλλά και την συγκράτηση του κόστους.                

Πρέπει να σημειωθεί ότι στο α΄ εξάμηνο του έτους διενεργήθηκαν προβλέψεις 123,6 εκατ. ευρώ, δηλαδή 2,6 φορές από το αντίστοιχο  εξάμηνο του 2008.

Περαιτέρω τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 33%.

στο β’ τρίμηνο έναντι του α΄ τριμήνου 2009 σε € 163,4 εκατ., καθώς βελτιώθηκε σημαντικά το καθαρό περιθώριο κέρδους σε 1,71% το β’ τρίμηνο έναντι 1,35% το α’ τρίμηνο του έτους.  Σε εξαμηνιαία βάση τα καθαρά έσοδα από τόκους άγγιξαν τα € 286,0 εκατ., μειωμένα κατά 20% σε σχέση με την ίδια περίοδο πέρυσι.  δείκτης βασικών πρωτοβάθμιων κεφαλαίων (Tier I) ανήλθε σε 9,3% τον Ιούνιο 2009, αυξημένος κατά 60 μονάδες βάσης έναντι του Μαρτίου 2009.  Ο συνολικός δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας ανήλθε σε 11,6%, βελτιωμένος κατά 70 μονάδες βάσης έναντι του α’ τριμήνου 2009 και είναι από τους υψηλότερους στην Ευρώπη και στην Ελλάδα. Σημαντική ρευστότητα Ομίλου με δείκτη χορηγήσεων προς καταθέσεις στο 96,5%. Οι χορηγήσεις ανήλθαν στα € 24,1 δισ., ετήσια αύξηση 14%, και οι καταθέσεις άγγιξαν τα € 24,9 δισ. σημειώνοντας ετήσια αύξηση 5%. Σε δηλώσεις του, ο διευθύνων σύμβουλος της Marfin Popular τόνισε τα εξής :   

“Η σημαντική βελτίωση των αποτελεσμάτων μας κατά το β’ τρίμηνο του έτους αντανακλά την συνετή διαχείριση των στοιχείων ενεργητικού καθώς και την υλοποίηση του προγράμματός μας για αποτελεσματικό έλεγχο του κόστους. Η αύξηση κατά 33% των καθαρών επιτοκιακών εσόδων κατά το β’ τρίμηνο του έτους τα οποία αποτελούν άνω του 59% των συνολικών εσόδων και κατά συνέπεια του καθαρού περιθωρίου σηματοδοτούν την σταδιακή ομαλοποίηση σε περιβάλλον υψηλότερης οργανικής προ προβλέψεων κερδοφορίας.  Παρόλη την διαφαινόμενη σταθεροποίηση των οικονομικών μεγεθών η υπάρχουσα αβεβαιότητα στο πιστωτικό σύστημα απαιτεί υψηλό βαθμό επαγρύπνησης. Η ανάληψη συμπληρωματικών προβλέψεων απομείωσης κατά το β’ τρίμηνο διασφαλίζει τον Όμιλο από τη συνεχιζόμενη οικονομική επιβράδυνση και δημιουργεί μια δικλείδα ασφαλείας ακόμα και σε αντίξοα σενάρια εξέλιξης πιστωτικού κινδύνου. Τα εποπτικά κεφάλαια του Ομίλου σημείωσαν σημαντική αύξηση και ανέρχονται πλέον σε € 2,9 δισ. Κατά συνέπεια οι δείκτες της κεφαλαιακής μας επάρκειας διαμορφώθηκαν σε 11,6% για τον συνολικό δείκτη (CAD) και 9,3% για τον δείκτη πρωτοβάθμιων κεφαλαίων (Tier I), από τους υψηλότερους της αγοράς. Η υψηλή ρευστότητα του Ομίλου με δείκτη δανείων προς καταθέσεις στο 96%, σε συνδυασμό με την ισχυρή κεφαλαιακή βάση, αναμένεται να συμβάλλει στην αποτελεσματική αξιοποίηση των επιχειρηματικών ευκαιριών, στην διεύρυνση των αναπτυξιακών προοπτικών του Ομίλου και στη δημιουργία αξίας για τους μετόχους”.

Αναλυτικά τα αποτελέσματα της Marfin Popular έχουν ως εξής :  

Το πρώτο εξάμηνο του 2009 οι συνθήκες των οικονομιών της Ελλάδας, της Κύπρου, αλλά και διεθνώς, ήταν από τις δυσμενέστερες των τελευταίων ετών.  Παρόλα αυτά ο Όμιλος πέτυχε θετικά οικονομικά αποτελέσματα και ανάπτυξη στα μεγέθη του, καθώς το σύνολο του ενεργητικού έφτασε στα € 42,0 δισ. σημειώνοντας ετήσια αύξηση 21%.  Επιπρόσθετα, ο Όμιλος διατήρησε τα σημαντικά πλεονεκτήματα του όπως η ισχυρή κεφαλαιακή θέση καθώς και η αναγκαία ρευστότητα, γεγονός που επιτρέπει την απρόσκοπτη ανάπτυξη του. 

Τα κέρδη προ προβλέψεων εμφάνισαν αξιοσημείωτη άνοδο κατά 46% και ανήλθαν σε €131,1 εκατ. το β’ τρίμηνο 2009 έναντι € 90,0 εκατ. το α’ τρίμηνο 2009.  Η αύξηση αυτή προήλθε από τη σημαντική βελτίωση των καθαρών εσόδων από τόκους, τη βελτίωση των χρηματοοικονομικών αποτελεσμάτων και τη συγκράτηση του κόστους.  Τα καθαρά κέρδη ανήλθαν σε € 50,3 εκατ. το β΄ τρίμηνο 2009, αυξημένα κατά 26% έναντι του α’ τριμήνου 2009. Τα κέρδη προ προβλέψεων για το α’ εξάμηνο 2009 διαμορφώθηκαν σε € 221,0 εκατ., υπολειπόμενα κατά 24% έναντι του αντίστοιχου εξαμήνου του 2008.  Τα καθαρά κέρδη του Ομίλου που αναλογούν στους μετόχους για το εξάμηνο που έληξε στις 30 Ιουνίου 2009 ανήλθαν σε € 90,3 εκατ., μειωμένα κατά 59% έναντι της αντίστοιχης περσινής περιόδου, ενώ διενεργήθηκαν προβλέψεις ύψους € 123,6 εκατ. το α’ εξάμηνο 2009, δηλ. 2,6 φορές υψηλότερες από το αντίστοιχο εξάμηνο του 2008.  

Τα καθαρά έσοδα από τόκους αυξήθηκαν κατά 33% το β’ τρίμηνο του 2009 έναντι του α΄ τριμήνου 2009, επιδεικνύοντας την υπό εξέλιξη σταδιακή βελτίωση τους. Το καθαρό περιθώριο τόκων βελτιώθηκε αξιοσημείωτα σε 1,71% το β’ τρίμηνο 2009 από 1,35% το α΄τρίμηνο 2009, εξέλιξη που υποδηλώνει την ομαλοποίηση του κόστους των καταθέσεων, και την επανατιμολόγηση του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων. Το α’ εξάμηνο 2009, τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε € 286 εκατ. σημειώνοντας μείωση 19,8% σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο του 2008.

 Τα καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες ήταν οριακά αυξημένα το β’ τρίμηνο σε €52,4 εκατ. λόγω της σταδιακής ομαλοποίησης της δραστηριότητας στις αγορές κεφαλαίου.  Κατά το α’ εξάμηνο του 2009, τα καθαρά έσοδα από δικαιώματα και προμήθειες εμφάνισαν μείωση κατά 29% σε ετήσια βάση και άγγιξαν τα € 103,9 εκατ.

Τα χρηματοοικονομικά και άλλα έσοδα ανήλθαν σε € 63,4 εκατ. το β’ τρίμηνο 2009 έναντι € 57,9 εκατ. το α’ τρίμηνο 2009, ενισχυμένα από τη βελτίωση που παρατηρήθηκε στις αγορές των ομολόγων. Τα χρηματοοικονομικά και άλλα έσοδα άγγιξαν τα € 121,3 εκατ. για το α’ εξάμηνο 2009.

Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα αναπροσαρμοσμένα για τις εξαγορές της Τράπεζας μέσα στο 2008 έφθασαν τα € 277,0 εκατ. το α’ εξάμηνο του 2009, αυξημένα μόνο κατά 6% σε σύγκριση με το α’ εξάμηνο του 2008.  Η αύξηση στα έξοδα του β’ τρίμηνου του 2009 σε σχέση με το α’ τρίμηνο του 2009 ήταν μόλις 4,2%. Η συγκράτηση των εξόδων ήλθε παρά τη σημαντική αύξηση του δικτύου καταστημάτων στην Ελλάδα το β’ εξάμηνο του 2008 (28 νέα καταστήματα στο διάστημα Απριλίου - Δεκεμβρίου 2008).  Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα, χωρίς αναπροσαρμογή για τις εξαγορές της Τράπεζας το 2008, παρουσιάζονται 11,7% αυξημένα σε σχέση με την αντίστοιχη περίοδο πέρυσι και ανέρχονται σε € 290,2 εκατ.

 Οι συνολικές χορηγήσεις και οι καταθέσεις του Ομίλου σημείωσαν ετήσια άνοδο της τάξης του 14% και 5% αντίστοιχα, αντικατοπτρίζοντας τις δύσκολες οικονομικές συνθήκες που επικρατούσαν κατά την περίοδο.  Η ρευστότητα του Ομίλου παραμένει σε εξαιρετικά καλά επίπεδα με το δείκτη χορηγήσεων προς καταθέσεις να βρίσκεται στο 96,5% τον Ιούνιο του 2009, ποσοστό ιδιαίτερα ικανοποιητικό για τα ελληνικά και ευρωπαϊκά τραπεζικά δεδομένα.

 Οι χορηγήσεις του Ομίλου σε χώρες εκτός της Ελλάδας και της Κύπρου, έφτασαν τα € 2,9 δισ., ή 11% του συνόλου με το 96% των συνολικών χορηγήσεων του Ομίλου να είναι σε αναπτυγμένες αγορές, ενώ μόνο το 4% να αφορά χορηγήσεις σε χώρες της νότιο-ανατολικής Ευρώπης.

Η ποιότητα του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων του Ομίλου παρουσίασε περιορισμένη επιδείνωση παρόλο το δυσχερές οικονομικό περιβάλλον. Το ποσοστό των μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων επί του συνόλου των χορηγήσεων του Ομίλου αυξήθηκε σε 5,9% στις 30 Ιουνίου, 2009 σε σχέση με 4,5% στις 30 Ιουνίου, 2008.  Οι προβλέψεις για απομείωση των χορηγήσεων αυξήθηκαν κατά 162% σε € 123,6 εκατ. Κατά συνέπεια, η κάλυψη των μη εξυπηρετούμενων χορηγήσεων διαμορφώθηκε στο 51% στις 30 Ιουνίου, 2009.  Παράλληλα, οι προβλέψεις απομειώσεως ως ποσοστό του μέσου όρου των χορηγήσεων ανήλθαν σε 101 μονάδες βάσης με σκοπό την προληπτική ενίσχυση του ενεργητικού για ενδεχόμενη περαιτέρω επιδείνωση του πιστωτικού κινδύνου.

 Επισημαίνεται ότι η Τράπεζα, χωρίς να έχει συμμετοχή στο πρόγραμμα ενίσχυσης τραπεζών της ελληνικής κυβέρνησης, διατηρεί ιδιαίτερα ισχυρό δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας της τάξης του 11,6%, με Δείκτη Πρωτοβάθμιων Κεφαλαίων (Tier I) της τάξης του 9,3%.  Ο δείκτης των ενσώματων ιδίων κεφαλαίων προς το σύνολο του ενσώματου ενεργητικού διαμορφώθηκε σε 5,4%.  Πρέπει να σημειωθεί ότι όλοι οι πιο πάνω δείκτες είναι από τους υψηλότερους της αγοράς.  Ο δείκτης αποδοτικότητας ενσώματων ιδίων κεφαλαίων (RoTE) στο τέλος Ιουνίου 2009 διαμορφώθηκε σε 8,3% σε ετησιοποιημένη βάση.